星金管局禁止投資顧問過渡轉換客戶投資項目

【大紀元10月27日報導】（中央社記者康世人新加坡27日專電）新加坡金融管理局發表新的指導原則，制止投資顧問過度建議客戶轉換投資項目的不良行為，並鼓勵投資顧問公司根據旗下投資顧問提供的專業諮詢意見來獎勵他們。

新加坡英文「海峽時報」今天報導了這則消息。

金管局認為，任何純粹以銷售量為依據的獎勵，將可能鼓勵投資顧問強迫銷售金融產品，或是過度鼓勵客戶轉換金融商品。

根據新的財務顧問指導原則，過度鼓勵客戶轉換投資，是指投資顧問在有損客戶利益下，遊說客戶轉換投資標的或保單，例如投資顧問可以從中賺取佣金，但客戶卻不知情，並因而蒙受虧損；只要投資顧問讓消費者損害投資利益轉換金融產品成功，行為是違法的。

金管局通過的指導原則，表明當局對投資顧問公司認為應該推行的管制、作業方式和流程，以監督和避免不良的過度買賣金融產品活動。

這項指導員則也包括投資顧問公司應遵守的披露原則，以確保消費者完全了解轉換投資的影響和費用。

今年上半年，過度買賣保單的問題引起本地業者關注，幾家主要保險公司包括英國保誠保險、美國友邦保險和大東方控股對涉及這種行為的業務員採取紀律處分；因此，新加坡人壽保險協會在今年中推出市場作業行為準則，禁止壽險業務員做出有損客戶利益的行為。