打擊洗錢 卑詩省地下錢莊監管細則仍未出台

【大紀元2024年07月17日訊】（大紀元記者李君成加拿大溫哥華編譯報導）本週，卑詩省金融服務管理局（BCFSA）表示，為監管該省金融服務機構而制定的《貨幣服務企業法》（Money Services Business Act）實施細則仍未確定。

《貨幣服務企業法》於2023年3月29日通過。財政廳長康洛綺（Katrine Conroy）說，貨幣服務企業必須在BCFSA註冊、做背景調查、提供年度報告等，以防止「壞人」進入。

兩年前，卑詩省府委託庫倫（Cullen）進行洗錢調查，確定貨幣服務企業有巨大洗錢風險。

例如，加拿大騎警在2015年調查出列治文一家無牌貨幣服務企業，其每年洗錢金額高達2.2億元；2000年代初，本拿比的一棟住宅內有人以貨幣兌換形式洗錢2億加元；2014年，溫哥華市中心的一家貨幣兌換所成為一樁刑事案件的核心，據稱有2,400萬元的毒資被洗白。

庫倫調查報告得出結論：聯邦政府監管不力，應該進行省級監管。

然而卑詩省的《貨幣服務企業法》通過一年有餘，但據溫哥華太陽報報導，BCFSA發言人坎迪斯•瓊斯（Candace Jones）在本週一份聲明中表示，實施細節——包括要求相關企業何時到BCFSA註冊、如何評估從業人員或場所資質等，都還有待確定。

打擊洗錢的新法律生效進展緩慢

據溫哥華太陽報報導，目前BCFSA尚未確定工作的最後期限。該局雖然提供了一份書面聲明，但不願接受任何採訪。

省財政廳官員表示，他們正在「積極」與BCFSA合作制定相關法規，不過，時間表尚未確定。財政廳官員沒有回答關於這項工作需要多長時間的問題。

BCFSA説，該局計劃與有關各方進行廣泛交流，以確保受影響的企業做好註冊準備，並遵守新法案和法規的要求。

卑詩省將成為繼魁北克省之後，加拿大第二個對「金融服務業務」（Money Services Businesses，簡稱MSBs）實施監管的省份。MSBs包括提供外幣兌換、電匯、匯票、旅行支票等服務的非「傳統金融機構」。後者例如銀行，已經在法規監管下運作。

該省表示，BCFSA是一個監管機構，也負責監督信用社和房地產服務，它擁有調查和執法權，保護人們避免在不知情的情況下與未註冊或與犯罪有關的企業進行合作。

打擊洗錢的最佳方式

最近，Postmedia發現位於列治文的多倫多漢森貨幣兌換公司（Toronto Hanson Currency Exchange）儘管已於2021年自願解散，但仍在營業。

列治文市議員韓義德（Kash Heed）是前卑詩省總檢察長和前西溫哥華警察局長，他促使市政府官員簽發了傳票。

他說：「在這一領域，合規性絕對為零。」

韓義德認為，絕對有必要對貨幣服務企業進行監督。

「我們曾試圖通過聯邦監管來解決問題，我們甚至從執法的角度嘗試過『整合犯罪所得單位』；我們試過通過民事沒收來解決問題；在卑詩省，我們也嘗試過『有組織犯罪機構』（Organized Crime Agency）。」在警界工作了幾十年韓義德說。

「整合犯罪所得單位」（Integrated Proceeds of Crime unit）是一種專門的執法組織，通常由各執法機構，如警察、財政部門、其他執法機構等合作，開展調查、追蹤非法所得、起訴犯罪分子並追回非法資產等工作。

但韓義德表示，這些措施都沒有奏效。他說，省里確實表示要對貨幣服務企業進行監管，但到目前為止，還只是說說而已。

韓義德認為，對金融犯罪和洗錢進行監督的最佳方式是讓加拿大騎警（RCMP）專門負責此事，重新聚焦和加強聯邦警察的力量。

「明確賦予他們處理此類問題的聯邦職責」，他說，「讓他們集中精力處理這些問題。」◇

責任編輯：李盈