祖父母被騙去取錢時 加國六大銀行如何應對

【大紀元2023年10月17日訊】（大紀元記者季薇多倫多報導）多倫多警方一直在提醒公衆，警惕針對老年人的祖父母騙局（grandparent scam）。

加拿大反欺詐中心（CAFC）數據顯示，去年在加拿大，祖父母騙局總計讓加人損失了920萬元，大多數發生在安省，損失高達540萬元。

殘酷的現實是，總有騙子得手，一些善良的老年人真的受騙上當，到銀行分行去提取大筆現金。

銀行分行是否能夠擋住這些錢不被取走呢？CTV聯繫了加拿大六大銀行，請他們解釋應對措施。

道明銀行（TD）

道明銀行發言人表示，如果銀行員工在談話中發現，提取大額現金的客戶面臨風險，會展開「更詳細的詢問」，以「了解交易的性質」。

「如果仍然不放心，（員工）可與我們的防詐欺團隊合作。」TD企業和公共事務高級經理墨菲（Ashleigh Murphy）說。

今年早些時候，TD已開始使用一種新表格——大額現金提款表格（Form for Large Cash Withdrawals），作為防範詐騙的額外保護措施。

表格上寫明：TD已警告我，騙子可能會要求受害者郵寄現金、存入現金……或將資金轉入國際帳戶……我確認我是出於自願，在無第三方施壓之下提取這筆現金。

墨菲證實，TD仍在使用該表格。

RBC銀行

「我們非常重視與客戶的關係，並尋找機會對他們進行各種以金融康樂為主題的教育，包括預防詐欺。」加拿大RBC銀行個人和商業銀行業務傳播總監布里恩（Cheryl Brean）表示，該行提供「保護自己和五個針對老年人的網絡詐騙」（Protecting Yourself and 5 Cyber Scams Targeting Seniors）線上指南。

布里恩說，該行在面對面為客戶提供服務時，也製定了多項詐欺預防措施，但由於「多種原因」，無法提供分行的具體情況。

「如果客戶擔心自己可能成為詐騙或騙局的目標，可通過撥打客戶卡背面的號碼或聯繫當地分行查詢。」布里恩補充道。

國家銀行

加拿大國家銀行（National Bank）表示，如果懷疑存在「異常交易」，分行員工必須進行盡職調查，以防止詐欺。

「如果不符合我們客戶的最佳利益，員工可能會要求額外延遲（取款），而不是『當場』提取。」國家銀行公共事務和政府關係高級顧問瓜伊（Alexandre Guay）表示。

與其它五大銀行一樣，國家銀行也提供如何辨識祖父母騙局等欺詐跡象的信息。

豐業銀行

豐業銀行（Scotiabank）表示，已採取強有力措施保護客戶免受欺詐，並與金融部門的其他利益相關者合作制定最佳措施。

「我們非常嚴肅地對待詐欺案件，並與加拿大反欺詐中心、加拿大銀行家協會、執法部門和其它金融機構的同行密切合作，以確保我們採取適當措施，以助保護我們客戶的利益。」豐業銀行加拿大銀行通訊經理袁（Natalie Yuen）在電子郵件中表示，但未回應分行的具體情況。

滿地可銀行

滿銀（BMO）媒體關係高級經理蘇旺達（Anke Suwanda）在一份聲明中表示，該行與員工合作識別和防止疑似欺詐。

BMO在安省小鎮的一家分行員工，今年初曾成功阻止了一名陷入騙局的客戶提取數千元現金。

「我們提供資源和工具來幫助員工識別可疑的欺詐和詐騙行為。」蘇旺達說，這有助於員工發現問題，向可能的受害者發出警告。

帝國商業銀行

加拿大帝國商業銀行（CIBC）表示，員工都接受過相關培訓，會在客戶進行異常交易時「詢問一些問題」。

「這些詐騙往往涉及在被問及提款目的時，受害者向銀行提供錯誤訊息。」加拿大銀行家協會發言人克勞蒂爾（Kiki Cloutier）表示，「帳戶所有者在與銀行討論交易時必須坦誠，這樣銀行才能提供支持來應對欺詐問題。」

在被問及CIBC分行如何具體應對時， CIBC公共事務顧問馬庫斯（Stephanie Marcus）表示，該行的做法符合CBA的指令。

責任編輯：岳怡