德嚴查獨裁國家政客洗錢 盯上中共官員

【大紀元2013年04月25日訊】（德國之聲記者張平、任琛報導）兩天前，一位在德國工作的中國公民接到當地銀行電話，讓他確認是否在中國政界、司法界或軍界任職。他在給出否定回答之後，反問被調查的原因。銀行解釋說，因為他和中國某高官同名，根據有關法律需要進行身份識別。他上網查證，果然有一位和自己同名同姓的副部級官員。德國之聲進一步瞭解得知，該銀行內部有一個名單，對可能涉嫌洗錢的政界人士進行監管。

「政界人士」（PEP，Politisch exponierte Persönlichkeiten)的概念來自德國2008年頒布的《優化預防洗錢法》（Gesetz zur Optimierung der Geldwäscheprävention），它的前身是《嚴重罰罪所得款項檢查法》（Gesetz ueber das Aufspueren von Gewinnen aus schweren Straftaten）。該法律依據歐盟的規定對「政界人士」進行了具體定義。德國聯邦金融監管局反洗錢問題專家特勞策特爾(Golo Trauzettel)接受德國之聲采訪時說，該定義中比較重要的一點是，政界人士不僅僅指在他國政府層中擔任過要職的人物，也包括他們的家屬，比如說伴侶，還包括眾所周知的與其有緊密關係的人，比如說和這些「政界人士」共同成立公司的人。

《洗錢法》規定，所有「政界人士」都必須接受更加嚴格的監管，他們必須說明自己財產的來歷。與此同時，任何和他們有商業往來的機構都將受到特別的監控。此外，《洗錢法》還規定銀行、保險、商業、賭博以及法律諮詢等機構在發現客戶有可能從事洗錢行為時，必須向司法機關提交客戶可疑行為報告，才能夠避免承擔後續的法律責任。

歐債危機促進呼籲嚴打洗錢

4月25日，聯邦德國和法國財政部長共同致函歐盟委員會，呼籲更嚴厲打擊洗錢行為。兩國財長發表聯合通報說，德法兩國要求歐盟27個成員國加強協調，並敦促在歐盟層面制定法規，方便對在打擊洗錢和偷漏稅犯罪方面不協作的成員國進行制裁。

特勞策特爾表示，從德國聯邦金融監管局的角度來說，加強對「政界人士」的檢查力度從2011年就開始了。阿拉伯之春及利比亞政治動盪之後，聯邦金融監管局責令德國金融機構重點檢查了「政界人士」的賬戶，特別是來自獨裁國家「政界人士」的賬戶。

「政界人士」名單從何而來？

德國是反洗錢金融行動特別工作組（FATF）成員之一。該組織成立於1989年的西方七國首腦會議，專門致力於控制洗錢的國際組織。特勞策特爾說：「德國的《洗錢法》實際上是在國家司法的層面上落實了FATF所達成的協議。這一協議產生的背景是尼日利亞前總統阿巴查（Sani Abacha）曾將該國大約10至50億美元的石油貿易收入轉移到國外的醜聞。」他介紹說，「非政界人士」，可能會通過向現金交易量較大的商業活動中注入黑錢來洗錢。「政界人士」的做法不一樣，他們會想辦法成立資金雄厚的公司，嚐試把資金分散在多個金融領域透明度較低的國家，想方設法把資金引入金融流通領域。

客戶身份識別是對其進行特別監控的前提。德國聯邦財政部發言人喬杜裡（Martin Chaudhuri）接受德國之聲采訪時表示，德國在法律上沒有規定相關機構在檢查過程中必須使用特定的名單，德國聯邦財政部和聯邦金融監管局也沒有掌握此類名單。銀行等相關機構在履行法律義務時，大都會從專門收集「政界人士」名單的服務性企業購買相關數據庫。另一種方法是直接詢問客戶。

特勞策特爾證實了這一說法。他說，金融機構通常會從公開信息中尋找「政界人士」的名單，也會從一些私人的商業機構中購買現成的名單。這些私人企業很可能會把「政界人士」名單按國家地區進行分類。文章開頭提到的那位致電中國公民的德國銀行工作人員向德國之聲表示，該銀行會從公開的渠道獲得中國人大代表的名單，並和自身的客戶名單進行比對。經查證，接到電話的那位中國公民的姓名確實與中國人大一位高級官員的姓名吻合。

特勞策特爾表示：「到現在為止，我們還沒有收到特別想瞭解中國『政界人士』的要求，我們也沒有掌握甚麼與中國有關的特別信息。」

（責任編輯：高靜）