澳洲將放鬆對金融顧問服務的管制要求

【大紀元2013年12月20日訊】（大紀元記者黃阡陌悉尼報導）聯盟黨政府週四（20日）發佈的新政策放鬆了關於金融規劃師們必須代表客戶最佳利益的要求，引發各方擔憂。

據澳洲廣播公司和悉尼晨鋒報報導，前工黨政府，在導致許多投資者一生積蓄血本無歸的風暴金融公司（Storm Financial）和三元投資公司（Trio Capital）相繼倒閉之後，制定了未來金融顧問服務政策（FOFA），嚴格規定金融規劃師的行動必須代表客戶的最佳利益，要求金融規劃師每兩年與客戶簽訂一份新合同，或者告訴其長期客戶每年收取的服務費是多少。

當時該政策基本上獲得了執政黨與反對黨雙方的支持，但後來出現了與業界的反覆討論。

聯盟黨早就發出信號要廢除關於每兩年簽一次合同的規定。聯盟黨還列出了16條修改方案，週四所公佈的新政策反映了這些變動。

根據聯盟黨的最新政策修改方案，金融顧問們無需每兩年同其客戶簽署一份新的合同，或每年都告知其客戶所收取的費用。金融規劃師如果更換工作，還能夠繼續從原先幫助客戶設定的理財方案獲利中獲得收入。

聯盟黨還計劃放鬆關於金融規劃師必須以客戶最佳利益行事的規定，特別是當客戶只尋求某些具體的建議而不是做一個完整的計劃時。

金融規劃師被准許在提供個人理財建議時可獲取有利益衝突部份的收入，即既收取理財產品提供方的佣金，又收取客戶的理財服務費。

預計政府也將強制要求金融規劃師公開其自身的業務，因客戶抱怨並不總能知道其金融規劃師是否獨立，抑或附屬於某個大銀行。

助理財政部長辛諾迪諾斯（Arthur Sinodinos）預計，該新政策將大幅降低金融服務成本，平均每年可為該行業減少政策實施費9,000萬澳元，合規費1.9億澳元。並稱工黨的政策 「步伐太大，管制複雜，給金融服務領域帶來了負擔。」 他認為「沒人能保證任何情況下，都不會出現金融危機，抑或在任何情況下金融規劃師都能提供好建議。但是我們所能做的是建立一個系統，以可負擔的價格，最大限度使得金融顧問有望提供好的金融服務建議。」

原來的政策還被批評導致獨立的理財規劃師難以與大金融機構競爭。

企業監管機構還建議金融規劃師必須通過考試，而且金融公司應該檢查規劃師的信譽，把該行業中的害群之馬清除出去。

但政府的新政策令消費者組織失望，他們支持保留金融規劃師按客戶最佳利益行事的各項要求，並每兩年重簽合同以作為「對新客戶的強力保護措施」。

澳洲產業退休基金總經理威特利（David Whitely）說，「我們最關心以客戶的最佳利益行事的規定，這些規定的改動將產生漏洞，使得金融規劃師重新可以收取理財產品的銷售佣金、持續運行費、大批量銷售折扣、以及各種各樣的旨在刺激其銷售金融產品的回扣與獎金。」

(責任編輯: 堯寧)