外商银行干部内神通外鬼 刑事局破跨国诈骗

【大纪元12月6日报导】（中央社记者孙承武台北六日电）任职“港商东亚商业银行”放款干部的汪方主，涉嫌“内神通外鬼”，盗取客户资料后，交同伙持伪造证件向国内外十家银行办理贷款，或是申办信用卡诈骗。刑事局侦七队今天发动搜索逮捕汪嫌等十三人到案，依查扣资料比对分析，初步被害民众达数十人，诈骗金额超过新台币千万。

根据刑事局侦七队一组表示，汪嫌利用熟悉各项申办作业之便，涉嫌自去年七月起与汤姓、庄姓等同伙十多人组成“假刷卡、假信贷、真诈财”集团。全案经受害银行及安信信用卡公司在今年七月间分别向侦七队一组、北市警局刑大侦四队报案，警方专案小组经四个多月侦查，向各银行调阅信用卡、现金卡及信用贷款等申办资料，并陆续传讯遭冒名申办民众到案说明，掌握诈骗集团的犯案手法及分工架构。

检警上午在台北、桃园、苗栗及台中等地兵分多路搜索，逮捕汪姓等十三嫌到案，取出大批信贷资料、账户存折及联合征信资料等证物。全案侦讯后汪嫌等人下午被依违反银行法，以及刑法窃盗、伪造文书、诈欺及个人资料保护法等罪嫌移送台北地检署侦办，警方并持续扩大追查在逃共犯，并清查其他被害人。

至于这个诈骗集团犯案手法，根据七队一组搜证，汪嫌先利用职权调取银行客户资料，包括调阅联合信用卡中心的个人资料取得客户相关资料，然后伪造、变更原客户信用卡及现金卡帐寄地址办理补换新卡，再将申办出来信用卡及现金卡，交由其他共犯到东南亚各国预借现金，造成多家银行损失。

另种手法则是影印经手办卡或贷款客户相关基本资料及身份证后，持伪、变造在职证明、薪资所得及扣缴凭单等相关证明文件，冒名申办所任职东亚银行的信用贷款及信用卡，然后安排同伙以电话层层转接及变音装置，通过银行电话照会，以及安排人头通过对保等程序，陆续顺利贷出被害人信贷。