监守自盗 一次领五千万共犯露马脚

【大纪元1月9日讯】〔自由时报记者苏恩民、陈丽珠╱台北报导〕前国泰世华银行女行员吕嘉惠涉嫌监守自盗客户存款八千万元，幸检调和银行合作，及时拦截其中五千多万元，前天并逮捕吕女，检察官复讯后，昨天清晨谕令十万元交保候传，检警并持续追缉共犯，至少包括出面提款的另一女子。

国泰世华副总饶世湛昨天表示，涉案的台北分行前行员吕嘉惠还没有离职前，银行内部风险控管机制已经发现资金进出有可疑情形，立即展开调查，由于事件重大，涉及行外体系资金动向的调查，另依洗钱防制法规范处理，主动通知检调单位进行侦办。

饶世湛说，由于内部风险控管机制发现异常与吕嘉惠盗领的时间相隔不久，因此能够拦截大部分赃款五千多万元，并将客户遭盗领的存款补足，客户权益百分之百受到保障。

金管会银行局官员表示，这属于重大事件，国泰世华依规定必须呈报相关细节，银行局也会要求其主动说明，至于处分与否，还待进一步讨论。

检调说，去年10月上旬，吕女私自盗刻、变更被害人印章，并分批将钱汇入她预先设定的洗钱专户后，随即向主管请辞，再透过一名女性友人，持先前同样盗刻、变更的洗钱专户印章与补发存折，前往国泰世华提领赃款。

检调说，吕女为免弊情曝光，初期提现金额，多维持在一百万元以下，两个月内总计得手赃款超过两千万元；上月24日，这名可疑女共犯又前往国泰世华，要求提现五千万元，国泰世华依规定通报调查局洗钱防制中心，调查局要求拖延付款，同时由台北市调查处派员赶赴拦查，但调查员抵达时，这名女子已因察觉异状，借口匆忙离去。

办案人员随即在国泰世华银行主管的配合下，反向追出离职不久的台北分行临柜行员吕嘉惠涉有重嫌，并由洗钱防制中心紧急通报国泰世华，把被吕女挪用于洗钱的企业客户存款账户冻结，才顺利拦获五千多万元赃款。

检调指出，吕女策划此案至少超过三个月，她在去年10月间请辞获准之前，即事先观察台北分行内久无提存纪录的客户存款账户，预作日后赃款洗钱之用，并盗刻、变更李姓华侨存款账户印章，利用被害人账户内经常保持数千万元存款，且几乎不领款或刷存折的特性，伺机盗领李某存款。