暗藏洗钱黑幕？内地巨款 暗流香港

【大纪元9月13日讯】大纪元记者综合外电报道/由于《内地与香港关于建立更紧密经贸关系的安排》（CEPA）将于明年1月1日实施，几个月来，在香港开设人民币离岸中心的争论一直成为众人关注的焦点。另外，由于内地赴港旅游人数的不断上升，在香港流通的人民币规模日趋扩大，人民币在香港的入、出口也不可避免地引起了众人的关注。

人们不难发现，长期以来，几百亿的人民币现金在香港银行体系之外运行，银行却爱莫能助。因为香港的银行没有人民币存贷款业务，而与此同时货币兑换店和地下钱庄等非官方渠道却在这其中发挥着主要作用。

　

*香港的人民币从哪里来*

据中国《新闻周刊》9月11日报导，如今在香港的各个角落包括超市、金店、服装店、电器店，一般都可以使用人民币。人民币的流通量之大，使之被称为香港的第二种货币。

据香港业界估计，目前人民币在香港的存量一般维持在500亿～700亿之间。

这些人民币是从哪里来的？很多人认为是由于近年来赴港游客携带进来的，也有一些人认为是历史上积留下来的，其实，还有一个重要的途径，是由货币兑换店通过其它非正常渠道提供的人民币。

货币兑换店在香港随处可见。据说，若要开一货币兑换店，牌照都不需要，只要到警察部门去登记一下就可以了。由于货币兑换店所给出的兑换汇率比较好，大多数人在香港主要是通过货币兑换店完成人民币的兑换。

一位熟悉货币兑换店业务的香港人介绍说，其实，货币兑换店里兑换业务赚来的钱不多，洗钱佣金则来得丰厚。

*洗钱天堂*

在香港有一种说法，兑换店的钱大多是来路不明的“黑钱”，这些黑钱多是通过“地下钱庄”从内地来的。

据中国《新闻周刊》报导，地下钱庄一般有三种路线进行现金运输：深圳到香港有很多直航航线，最简单、最原始的办法，就是通过“水客”(以夹带水货过境为生的人)将这些钱分批过境；还有一种方法是与香港那边的走私公司相互配合做假单证，签订假的购货合同把钱汇过去；此外就是直接偷渡运送。

除了专业的“地下钱庄”之外，许多经常往来于深港的货车(从深圳皇岗口岸过关)也会带钱过来。因为他们要么是熟客要么就是有背景的车辆。

而这些人民币到港后，一部分在货币兑换店换成港币投资于H股或红筹股，一部分通过货币兑换店变为外币。

由于目前的政策限制──香港银行不可以开立人民币账户，因此在香港，人民币只能以现钞的形式存在和流通，这也意味着香港金融界(包括银行)对人民币的监管处于几近真空状态。

《新闻周刊》还报导说，有人每天提着装有1000万现金的手提箱，由深圳罗湖海关偷运过境到香港。这不是假想，而是事实。

2002年9月11日，香港东区法院审理一起洗钱案。据香港廉政公署人员透露，涉案疑犯在一个相当长的时期内以此手法，每天把在内地避税和贪污所得的黑钱偷运至香港，再转账到1300多个银行户口。

据数据显示：香港外来直接投资从1998年的147亿美元大幅飞升到2000年的643亿美元，远远超过了当年海外投资中国大陆的资金总额380亿美元。香港没有人相信他们已经成为可以与中国大陆匹敌的外国投资竞争者，而是揣测香港正在被作为进出中国大陆资金的洗钱基地。

　　

*更直接的人民币出口─转账*

　　

人民币出口，除了货币兑换成港币等货币之外，还有一个更直接的手法，即转账，可以将钱弄到内地。

香港的货币兑换店对于转账业务驾轻就熟。如果客户向他们支付港币，他们即可按客户的要求将相应的人民币汇往内地任何地方；如果客户将人民币存入其在内地银行的指定账户，则凭银行存单可在香港提取港币。

据说，人民币转账业务对大陆来讲是不合法的，但香港则没有这个规定。

汇款也不是真的将钱汇过去，汇往内地的人民币大多也是由内地一些与货币兑换店有关系的“地下钱庄”或其他这类相关公司提供的。由内地汇出的人民币也一样，不必出境也可以完成。货币兑换店最主要是处理差额。钱说是汇到，其实只是记了一个账。香港的A账户汇到内地B账户，B账户又汇到香港C账户。双方只处理账上的这个“差额”就行了。

《新闻周刊》说，对此的追踪是很难的，因为它没有具体的钱进进出出。另外，如果内地钱庄与这些货币兑换店都在对方那面存有一定数量的货币，它们连这个差也不必时常处理。当然，这些地下的金融网得相当庞大和复杂。

货币兑换店的现金，各家货币兑换店之间可以相互进行所谓的“拆借”，太多了可以转账到内地，由内地“地下钱庄”把他们贷出去。

另外，人民币汇率在国际间的争论也正如火如荼地进行着。(http://www.dajiyuan.com)