【大纪元2024年07月17日讯】（大纪元记者李君成加拿大温哥华编译报导）本周，卑诗省金融服务管理局（BCFSA）表示，为监管该省金融服务机构而制定的《货币服务企业法》（Money Services Business Act）实施细则仍未确定。
《货币服务企业法》于2023年3月29日通过。财政厅长康洛绮（Katrine Conroy）说，货币服务企业必须在BCFSA注册、做背景调查、提供年度报告等，以防止“坏人”进入。
两年前，卑诗省府委托库伦（Cullen）进行洗钱调查，确定货币服务企业有巨大洗钱风险。
例如，加拿大骑警在2015年调查出列治文一家无牌货币服务企业，其每年洗钱金额高达2.2亿元；2000年代初，本拿比的一栋住宅内有人以货币兑换形式洗钱2亿加元；2014年，温哥华市中心的一家货币兑换所成为一桩刑事案件的核心，据称有2,400万元的毒资被洗白。
库伦调查报告得出结论：联邦政府监管不力，应该进行省级监管。
然而卑诗省的《货币服务企业法》通过一年有余，但据温哥华太阳报报导，BCFSA发言人坎迪斯•琼斯（Candace Jones）在本周一份声明中表示，实施细节——包括要求相关企业何时到BCFSA注册、如何评估从业人员或场所资质等，都还有待确定。
打击洗钱的新法律生效进展缓慢
据温哥华太阳报报导，目前BCFSA尚未确定工作的最后期限。该局虽然提供了一份书面声明，但不愿接受任何采访。
省财政厅官员表示，他们正在“积极”与BCFSA合作制定相关法规，不过，时间表尚未确定。财政厅官员没有回答关于这项工作需要多长时间的问题。
BCFSA说，该局计划与有关各方进行广泛交流，以确保受影响的企业做好注册准备，并遵守新法案和法规的要求。
卑诗省将成为继魁北克省之后，加拿大第二个对“金融服务业务”（Money Services Businesses，简称MSBs）实施监管的省份。MSBs包括提供外币兑换、电汇、汇票、旅行支票等服务的非“传统金融机构”。后者例如银行，已经在法规监管下运作。
该省表示，BCFSA是一个监管机构，也负责监督信用社和房地产服务，它拥有调查和执法权，保护人们避免在不知情的情况下与未注册或与犯罪有关的企业进行合作。
打击洗钱的最佳方式
最近，Postmedia发现位于列治文的多伦多汉森货币兑换公司（Toronto Hanson Currency Exchange）尽管已于2021年自愿解散，但仍在营业。
列治文市议员韩义德（Kash Heed）是前卑诗省总检察长和前西温哥华警察局长，他促使市政府官员签发了传票。
他说：“在这一领域，合规性绝对为零。”
韩义德认为，绝对有必要对货币服务企业进行监督。
“我们曾试图通过联邦监管来解决问题，我们甚至从执法的角度尝试过‘整合犯罪所得单位’；我们试过通过民事没收来解决问题；在卑诗省，我们也尝试过‘有组织犯罪机构’（Organized Crime Agency）。”在警界工作了几十年韩义德说。
“整合犯罪所得单位”（Integrated Proceeds of Crime unit）是一种专门的执法组织，通常由各执法机构，如警察、财政部门、其他执法机构等合作，开展调查、追踪非法所得、起诉犯罪分子并追回非法资产等工作。
但韩义德表示，这些措施都没有奏效。他说，省里确实表示要对货币服务企业进行监管，但到目前为止，还只是说说而已。
韩义德认为，对金融犯罪和洗钱进行监督的最佳方式是让加拿大骑警（RCMP）专门负责此事，重新聚焦和加强联邦警察的力量。
“明确赋予他们处理此类问题的联邦职责”，他说，“让他们集中精力处理这些问题。”◇
责任编辑：李盈
