【大纪元2023年05月04日讯】（大纪元记者侯骏霖台湾台北报导）不动产借贷媒合平台im.B利用名人代言，或假借银行声誉强化投资人信任，涉及假债权诈骗高达新台币25亿元，刑事局4日将曾嫌等8人依诈欺、银行法等罪嫌移送法办；金管会4日表示，已请5家银行尽速提供交易监控等内控资料，会检视是否疏失。
受害者陈述im.B负责人曾国纬（本名曾耀峯）4月底曾于台中协商，开头率先道歉并自白9成以上债权为假，“表现相当有诚意”，还提出要10年来偿还本金，受害人对还款计划存有疑虑，希望以本票做担保，但现场曾国纬未带任何证明文件，等到台北补本票签名却消声匿迹。
北检指挥刑事局侦办，专案小组5月3日兵分多路，在宜兰高档温泉饭店逮捕曾姓主嫌情侣档，身怀150万钜款，检警也在曾男家中发现成堆的爱马仕精品，橘色盒子数量逾40个；刑事局5月4日将曾嫌等8人依诈欺、银行法等罪嫌移送法办。
金管会银行局4日表示，im.B平台声称与中信、国泰世华、玉山、永丰及新光等5家银行合作，借此获取投资人信赖，但主要必须厘清该平台当初开户是否还未做P2P营业项目，若公司有营收遽增、进出往来金额遽增等讯号，银行应定期或不定期向企业查明营业项目有变数。
银行局进一步说明，针对每一户头开立，银行后续都要定期检视客户交易、疑似交易申报、交易纪录保存等洗钱防制基本要求，只要有可疑交易都会报调查局一并处理。
P2P平台诈骗案经警方通报后，银行也会将账户列为警示户并启动联防机制，将相关资讯通报至联征中心，如果其他银行有相关身份证字号、公司代码旗下户头，都会列为衍生管制账户。
银行局指出，目前im.B有一个密切往来账户，已列为警示户，银行功能全部冻结；其他衍生管制账户则是禁止非面对面的交易，包括提款卡转账、语音转账、电子交易等，仅受理临柜交易。
媒体追问，银行资料呈报如果有明显内控疏失是否开罚？对此，银行局表示，仍待银行将相关作业处理情形提供后，做后续处理，目前不便多作说明。
责任编辑：郑桦
