im.B借贷平台涉诈 台金管会4方向强化监管

【大纪元2023年05月11日讯】（大纪元记者侯骏霖、李怡欣台湾台北报导）朝野立委关切im.B不动产借贷平台爆出诈骗25亿元，金管会主委黄天牧11日指出，目前规划包含强化业者自律机制、网路揭露与银行合作名单等4大面向，导正P2P借贷平台的发展。

民进党立委吴秉叡表示，中国2015年开始P2P平台就发生爆雷事件，P2P并非特许行业，非金管会监管范围，但涉及诸多争议，例如P2P借款人很多无法在银行借贷，偿还能力具很大风险，可能还涉及暴力讨债，不能将P2P产业问题简单看待。

对此，黄天牧回应，金管会已规划透过4大面向处理P2P平台问题。第一，业者近期表达要强化自律的意愿，金管会将参考BNPL（先买后付）的处理机制，提供运作原则或指导方向，让P2P业者健全经营；第二，近日会检讨P2P业者与银行合作机制，让P2P业者取得银行内控等各方面的指导。

第三，立委曾提建议，希望可以在网站公开揭露与银行合作的P2P业者资讯，金管会将请银行公会进一步研议；第四，联征中心去年开辟第2资料库，可让金融科技业者透过个人信用评分的便捷转交方式，取得部分借款人信用资料，这部分会持续进行，以强化P2P机制的健全性。

金融业打击诈欺高峰会11日展开，邀请38家金融机构及警政署、调查局一同参与。合库金董事长雷仲达指出，银行业反诈共通平台有19项异常交易态样，行员透过观察及提问，若发现异样可联络警方支援，同时科技监控异常金流也相当重要。他认为，民众应体谅银行临柜服务的关心提问。

警政署刑事警察局科长林书立表示，投资诈骗是近半年最大宗，但犯罪追缉常遇见“未警示人头账户持续行骗”、“歹徒教导民众躲避话术”以及“防诈骗宣导遭遇瓶颈”等3大问题，预计今年10月将执行AI识诈第2阶段，并将模组推广到各家银行。

北富银副总经理蔡佩玲表示，近期与警政署进行AI模型识诈，透过AI监控达到提前预警及热点关注防范，目前模型命中度高达8成，最快可在诈骗电话拨出3周前，就能找出账号异常样态做重点关注。

责任编辑：郑桦