【大纪元2023年10月16日讯】（大纪元记者侯骏霖台湾台北报导）网路银行操作汇款便利又快捷，但不法人士时常透过人头账户、约定转账对民众行诈。立委郭国文16日关切约定账户是否要有数量限制，与汇款对象KYC（认识客户）等机制，并在立法院财委会上点名诈骗集团使用人头账户的前10大银行。对此，金管会回应，银行公会已研拟相关规范，最快在11月底前拍板。
立委郭国文指出，约定转账成为诈骗常见手法，在诈骗最多的10大网银中，有5家来自公股银行，盘点约定转账”限额状况，包括中信、合库、玉山银为新台币200万元；国泰世华、台新、一银、华银、土银、永丰、彰银则为300万元。
郭国文认为，约定转账可能有三大漏洞需要管控，首先，过去未曾申请约定账户的民众，申请的原因为何，是否要有资格限制；其次，民众若要申请约定账户，银行是否有数量限制；第三，针对约定转账的汇出对象，金融机构应该也要做KYC（认识客户）。
金管会主委黄天牧表示，约定账户成为诈骗手法，有收到其他检调反映，金管会将订定“事前、事中、事后”防范措施，等有共识再对外说明；金管会银行局局长庄琇媛说明，银行局已请银行公会草拟约定转账的相关规范，预计下周再开一次会，最快11月底前拍板。
此外，香港加密货币交易平台“JPEX”遭投资者控诉诈骗卷款60亿元，外传台湾受灾户人数不少，涉款金额恐高达数千万元，调查局也约谈代言人、台湾艺人陈零九，备受社会关注。
黄天牧强调，金管会持续向宣导民众，不要购买境外未经合法许可的金融商品；金管会证期局局长张振山表示，因香港JPEX非在台登记注册的营业平台，日前有收到民众检举有非法招揽情事，现已移送检调，目前金管会有设置黑白名单，提供投资人自我保护。
郭国文说，JPEX在台高调宣传，以赞助运动电竞赛事、找艺人网红代言，行销成本可能超过千万元，但却是无牌经营业者，金管会身为主管机关仅移送检调，吁金管会祭出更多行政手段；立委李贵敏也表示，由于JPEX属于境外业者，受害者根本申诉无门。
责任编辑：郑桦
