中国富豪雇美财务顾问帮倒忙 卷进入学诈案

【大纪元2019年06月22日讯】轰动全美的名校入学欺诈案中，两个中国家庭分别付给了主谋辛格（William “Rick” Singer）650万和120万美元。而随着中国制药巨头、山东步长制药公司（联合）创始人赵涛，以及“耶鲁申请人一号”郭雪莉（Sherry Guo）家庭的曝光，几家著名的美国财富管理公司也被牵扯进来。

摩根斯坦利银行的顾问

赵家是通过银行巨头摩根斯坦利（Morgan Stanley）在帕萨迪纳（Pasadena）的财务顾问麦克尔·吴（Michael Wu）认识辛格的。吴男专门服务中国客户，帮助他们进行投资。摩根斯坦利网站说，吴男在全球拥有15,000名财务顾问，管理着超过 2万亿美元的客户资产。

2017年底，赵涛和妻子提出要把女儿赵思雨（Yusi “Molly” Zhao）送入美国顶级名校，吴男就请辛格帮忙处理。

吴男已经被摩根斯坦利解雇，该公司的说法是吴男未能配合对辛格一案的内部调查。但吴男的律师反驳了这个说法，说吴男还在国外就被中止了工作，当时他正全力配合调查。

赵家、郭家的巨额“捐赠”对辛格来说也是天价，他的美国客户对他的非法服务通常仅支付1.5万~30万美元。赵郭两家都说，以为其7位数字的捐款是给到了辛格控制一个慈善基金，是合法的捐赠。

检方并未起诉吴男，也未起诉以体育生身份被送入了斯坦福大学的赵思雨的父母及进入耶鲁大学的郭雪莉的父母。不过，赵思雨和郭雪莉在丑闻曝光后均离开了学校。

还不清楚辛格是怎么认识吴男的。但据《洛杉矶时报》引用消息人士的爆料，摩根斯坦利的一位经理纽曼（Cynthia Newman）曾雇用辛格帮她的孩子申请大学。但是纽曼没有被控任何罪名。

苏玛集团的顾问

不只是摩根斯坦利，辛格与另一家投资公司奥本海默公司（Oppenheimer & Co）在洛杉矶的分支苏玛集团（Summa Group）也关系密切。在约10年的期间，他一直为苏玛的客户做申请大学的介绍，他也向苏玛的Banyan慈善基金捐款，并在该基金董事会任职18个月。

正是苏玛公司的一名财务顾问瓦莱丽‧杨（Valerie Yang）将辛格引荐给了郭雪莉的父母。苏玛的管理主任Brian Werdesheim去年还对辛格的推广视频赞誉有加，说他提供了“真正改变游戏规则”的指导。

但奥本海默公司的发言人说，郭家不是该公司的客户，杨与他们是社交关系。当杨在酒店喝茶时认识了邻桌的郭家，在其询问下介绍了辛格的公司，之后为郭家提供翻译。

该案爆发之后，苏玛慈善基金将辛格从董事会中除名。

高盛顾问也卷入

33位被起诉的家长中，至少有一人是通过财富管理公司认识辛格的。

一位酒商执行长Marci Palatella在2018年10月打电话给辛格，说她从高盛（Goldman Sachs）顾问那里认识了辛格。当时辛格已被调查，他的电话被FBI监听。她被控付给辛格7.5万美元，为儿子安排SAT考试作弊，另支付40万美元将儿子以足球队运动生身份送入了南加大。Palatella对共谋洗钱和欺诈罪名不认罪。

顾问服务深入富豪家庭生活

多家财富管理机构卷入该案并非偶然，因其客户都是超级富豪，对于辛格等人来说就是天然猎场。业内人士说，财富管理顾问向客户推荐入学顾问的情况越来越普遍。

据《洛时》援引消息人士透露，辛格讨好摩根斯坦利的顾问已经很多年。一直到2015年，辛格的名字都在摩根斯坦利的官方推荐名单上，被除名后，他仍与一些顾问有联系。不过，该消息人士说，辛格被除名与入学欺诈案没有关系。

拥有35年金融服务经验的专家Elvin Turner说，财富管理顾问在推荐服务时必须特别警惕，一个不好就可能影响自己的名誉，对所推荐的人必须要知根知底。

摩根斯坦利的前财务顾问泰勒（Thom Taylor）说，股票提示已经毫无意义，每个人都可以从互联网上看到。怎样让自己的服务与众不同，就要提供常规投资之外的服务。因此财务顾问与客户的讨论经常会转到其它方面，比如遗产规划、保险以及孩子的入学计划等。因此常常需要将客户引荐给其它领域的专业人士。

Northwestern Mutual的一名财务顾问就表示，曾找有影响力的人写推荐信，帮助其客户的孩子进入洛杉矶的私立学校。还曾用他在一家著名医院的关系安排客户尽快看医生。

这些非常规服务日益重要。业内人士说，该行业客户流动性很高，投资人的忠诚度平均不超过3年。如果不能提供好的服务，就保不住客户。现在，财务顾问已经深深融入到了客户的生活中。

但也有顾问仍严格区分客户的私人事务与投资业务。◇

责任编辑：张宛