【大纪元2014年10月09日讯】（大纪元记者安妮澳洲悉尼编译报导）澳洲证券投资委员会（ASIC）的报告发现，有超过三分之一的理财顾问未能遵守法律，给予客户适当的人寿保险建议，这是一种“无法接受的玩忽职守行为”。
据悉尼晨锋报报导，澳洲证券投资委员会审查了提供咨询企业的超过200份建议文件，发现大约37%的理财规划师，未能优先考虑客户的需求提供正确的建议。
证券投资委员会副主席凯尔（Peter Kell）说：“这是一种令人无法接受的玩忽职守的行为，人寿保险行业现在被通知提高标准和职业精神。”
报告发现，接受昂贵预付佣金的理财规划师，更有可能提供不正确的理财建议。
根据2013年7月至9月的调查，82%的理财规划师的薪水来自预付佣金，只有0.7%的人有固定薪水。凯尔说：“这个行业作为一个整体需要考虑薪酬和符合法规，使其能更好地支持消费者得到高质量的服务。”
报告中还责成理财顾问审查和修改他们的商业模式，使之与人寿保险建议兼容。
报告出台之际，正值澳洲人寿保险部门经历史上最困难的商业环境之际。因家庭勒紧预算人们退保，保险索赔飙升，保险公司的投资收益也在下降。
证券投资委员会正在向保险公司施压，审查他们如何支付理财顾问薪水，以确保客户的优先利益。该委员会表示，其中反复出现的一个问题是，理财顾问们未能向他们的客户们提供策略风险方面的建议，而“这是向消费者提供理财建议的最主要方面，也是消费者寻求理财建议的一个关键原因。”该报告说。**
责任编辑：李熔石
