【大纪元2013年01月15日讯】(大纪元记者严海综合报导)摩根大通公司（JP Morgan Chase & Co）已被美国监管机构命令采取措施，以纠正不良风险管理业务。该银行2012年股票交易亏损超过60亿美元。
联邦监管机构于周一(14日)表示，该银行因监督不力，而被用于为不法分子洗钱。
摩根大通、美联储（Federal Reserve）和美国财政部下属机构货币监督署（U.S. Comptroller of the Currency）三方达成协定。协议规定，身为美国最大银行的摩根大通将不缴纳罚款，但承诺将加强其风险控制政策及程序，并筛选客户以防止洗钱。
所有监管机构都向摩根大通发出两份勒令停止令（cease-and-desist order）。对该行的制裁要求其改变做法。监管机构表示已发现该行防止洗钱流程“有缺陷”，而且其风险管理做法“不安全或不健全”。勒令停止令还表示，各监管机构和其他政府机构可能采取进一步行动。
监管机构还表示，该行已承诺将采取一切必要和适当措施来纠正不当做法。虽然摩根大通同意与监管机构达成的协议，但既不承认也不否认这些机构的调查结果。
2012年5月，摩根大通透露其伦敦办事处损失数十亿美元。而这笔钱原计划用于对冲风险。该行表示，一些交易员曾试图隐瞒该损失的实际数目。
该损失发生于2008年金融危机后短短四年时间里，并且重创该行声誉。摩根大通在金融危机中幸存，得益于比其竞争对手承担更少的风险。
2012年6月，摩根大通首席执行官戴蒙（Jamie Dimon）在国会议员们面前承认，该行曾犯错误，但仍捍卫其风险管理策略。
尽管如此，摩根大通仍采取行动，解雇了与伦敦交易操作有关联的两名高级管理人员和交易员，还要求偿还近两年薪酬。
另外，该行负责监督交易策略的首席投资官德鲁（Ina Drew）自愿退休并偿还银行两年的工资。此前德鲁在摩根大通工作30多年。为了恢复投资者对其的信任，该行还对其高层管理人员进行广泛重组。
监管机构周一还宣布摩根大通反洗钱管理有漏洞。但协议并没有列举任何具体案件。据称，该协定类似花旗银行与监管机构于四月达成的类似协定。
目前一些银行已因洗钱活动而成为大众瞩目焦点。汇丰银行2012年12月同意支付19亿美元罚款。这是有史以来对银行实施的最大笔罚锾。据美国司法部表示，由于汇丰银行的失误，墨西哥毒贩、伊朗、利比亚和其他受美国制裁的国家得以将钱调动至世界各地。而渣打银行（Standard Chartered Bank）则支付3.27亿美元以和解美国联邦政府和纽约市对其的指控。据称，渣打银行曾为四个受美国制裁的国家洗钱。这些国家分别是伊朗、苏丹、利比亚和缅甸。
洗钱具体指将贩卖毒品或武器等其他非法活动所得利润，通过银行转账或注入其他合法业务，以掩盖非法活动。
