【大紀元4月3日訊】自由時報記者梁世煌／專題報導
全球景氣走勢短期變化劇烈，讓不少去年當紅的基金豬羊變色，根據Lipper（路透全資子公司理柏 )統計，去年績效排名前十名的國內股票型基金及境外新興市場基金，今年幾乎全數翻盤、由盈轉虧，造成投資人投資偏好跟著轉變。
根據Lipper統計，去年最受矚目的新興市場基金，上半年績效排名第一的霸菱拉丁美洲基金，至今年首季名次掉到20名，投資報酬率由獲利28.52%變為虧損2.29%；去年上半年第五名的景順東協基金，今年首季掉到43名，投資報酬率由獲利27.08變為虧損14.36%，為該類基金中名次、績效波動最大者。
國內股票型基金方面，去年上半年績效排名第一的元大多福基金，今年首季排名掉到66名；兆豐第一基金和新光台灣富貴基金，去年上半年名次分別為第二和第五，今年首季排名已經落至89和88。三檔基金投資報酬率同樣由盈轉虧，虧損幅度最大甚至超過35%。
遠東銀行資深產品經理王麗婷指出，全球景氣在去年上半年達到最高峰，7月時開始走下坡，各基金表現也大不如前；尤其次貸風暴效應，加上匯率劇烈波動，光是新台幣兌美元今年首季狂升6%（由年初的32.426元升至30.37元 )，即每購買100美元海外基金，就要承擔將近新台幣200元匯損，虧得不少投資人叫苦連天。
分散投資避險
永豐金控指出，撇開景氣不談，光是匯率波動就讓原本賺錢的海外基金變虧錢，不少海外基金投資人，在規避匯損的心態下，近期回頭在國內找尋合適基金投資；光是今年2月股票型基金總規模就比1月增加542.47億元，成長幅度高達13.5%。
王麗婷表示，新台幣升值、全球景氣趨緩，短期難改變，今年不論國內、外基金操作難度都增加。建議投資人最好儘量分散投資，除新台幣計價基金外，海外基金最好不要一味只作美元計價產品，可考慮納入歐元等其他幣別計價基金。以新台幣、美元、歐元三類幣別計價基金為例，投資比重配置可各佔三成，以達到分散風險目的。
