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【大紀元8月15日報導】(中央社記者潘智義台北十五日電)富蘭克林證券投顧表示，如果投資新成立的基金，投資人需考量基金集團的經驗與其他基金操盤績效；但如果基金本身成立時間達10年、20年、甚至50年，則可以追蹤1980年代油價飆漲時、及1990年代聯準會連續 7次升息期間該基金的表現，來觀察基金經理人團隊的操盤實力。
根據理柏資訊統計顯示，經證期局核備的 373檔境外基金中，成立期間較長的境外基金多屬美歐與全球型股票基金，且成立時間較久的基金績效高於平均值、波動風險則低於平均值。
富蘭克林投顧指出，共同基金在歐美已經有百年歷史的發展，因此較多歷史悠久的基金可供選擇，此外，波動較大的單一市場基金可能在遇到金融風暴時因規模太小被清算，相較之下波動溫和的美歐與全球型股票基金較能永續經營，成為投資人退休理財的中長期投資標的，以及投資組合的核心基金。
理柏資訊統計，證期局核備的 373檔境外股票型基金，如依成立期間早晚將其排序分類，可以發現基金成立時間與報酬率出現正相關的連動性，無論過去 6個月、1年、兩年、3年、4年或10年，成立時間較早的半數基金績效皆明顯優於成立時間較晚的半數基金，顯示成立期間越長的基金，經歷長期考驗績效更穩健抗跌。
富蘭克林投顧表示，成立期間較早的基金，自然由歷史悠久的基金公司所管理，基金管理團隊經過幾十年的多空磨練，較能在震盪的市場環境中找到股票的合理價值，進行長期穩健的投資，因此投資績效較成立期間較短的基金優異，尤其在震盪回檔的市場環境中更能帶給投資人穩健的績效。
