【大紀元2014年07月08日訊】（大紀元記者柳芳編譯報導）為打擊恐怖份子及販毒集團開展的海外融資及洗錢行為，美國政府監管部門收緊了對海外匯款的管制。目前許多美國大銀行減少了為個人向海外匯款的業務，同時個人海外匯款的費用在增加，這讓經常向海外家人匯款的美國移民抱怨連連。
《紐約時報》7月6日報導，受美國監管部門這項舉措影響最大的移民群體是來自墨西哥的西班牙裔移民。
據統計，2012年美國海外匯款總額達到511億美元，其中近一半匯向了墨西哥。美國在去年開始實施的加強對海外匯款監管的措施，對美國流向墨西哥、南美洲及部份非洲國家的匯款業務影響最大。
報導說，目前根據監管機構的要求，美國銀行業在操作海外匯款時，也要承擔類似監管部門的職能，對可疑的海外匯款必須予以調查。如果銀行不履行這項職責，將可能面臨數目可觀的罰款。
銀監部門表示，銀行系統已經被恐怖份子和毒梟集團利益來在海外進行洗錢。監管部門雖然沒有禁止銀行向某些國家的匯款業務，但他們已經要求銀行對經手的匯款，給予更多的關注和監控。
位於華盛頓DC的研究機構Ingter-American Dialogue的高級研究員Manuel Orozco表示，這項新規正在轉變銀行海外匯款的業務模式，並將提高國際匯款的成本。
目前，摩根大通（JP Morgan Chase）和美國銀行（Bank of America)已經取消了低收費的海外匯款業務。之前，這項業務主要惠及來自墨西哥的西班牙裔移民。
花旗集團也有類似的舉動。他們在得克薩斯州、加利福尼亞州和亞利桑那州等聚集西班牙裔移民的地區，關閉了許多小型銀行分支Banamex USA。這麼做也是為了迴避聯邦監控部門針對銀行涉及海外洗錢做出的監管和調查。
對於來自墨西哥和其他南美洲國家的移民，因為他們往往平均每週要向海外家人匯款2-3次，這項新規為他們的日常生活帶來不便。
48歲的Manuel Santiago來自墨西哥，他說現在如果要給他住在墨西哥的孩子匯款20美元，需支付匯款費4美元。而之前，這筆費用要小得多。
據瞭解，目前從美國向中國做一筆電匯業務，銀行需收取50美元的費用。
(責任編輯：蔣平）
