5.17電話及電郵的服務
有一次我忘記幫客戶做每五年照原費率增加保額的服務，客戶很不高興，認為我應該要改善服務。顧問要細心主動的為客戶服務，即便是非常細瑣的小事，由於人腦非電腦，所以我建議您應常上公司的網站（至少每個月一兩次），就會發現很多當月客戶需要做很多的提醒或服務。
顧問做了這些服務，客戶會覺得貼心，其實以下大部份的服務可以用電郵和簡訊大量發送或個別聯絡，所以成本不高，但客戶感受很好。
5.17.1保險服務：通知客戶
一、繳費方式變更或增加比如銀行或信用卡或超商都可繳費。
二、客戶的公司或所有個人保險總檢視有不足或重複需修正的地方。
三、客戶的健康批註可能取消或延期承保，或可送件承保了。
四、客戶有快到期的險種，可能有預算作其他規劃。
五、客戶結婚生子或保單屆滿五年，可按原費率增加保額了。
六、客戶結婚生子或離婚，受益人可能要改變。
七、客戶被催繳，要提醒客戶存錢並且告知確實金額（有一次我金額講錯，害客戶沒扣到。）
八、客戶財力吃緊，告知以墊繳或保單貸款保持保障效力。
九、公司的政策變化或顧問的手機或地址變化，都要及時告知客戶。
十、客戶年齡變大前，告知客戶及時增加保額會節省開支。
十一、公司有好的課程或活動，可告知客戶參與，如路跑活動或理財課程。
十二、確認客戶的問題以處理好，比如變更地址或保單內容或理賠金收到否。
十三、提醒出國辦平安險及帶急難救助卡，因為救助卡有很光輝神奇的救人經驗。
十四、客戶失業時，問候並探詢是否要年繳變月繳以減輕負擔。
5.17.2保健服務
一、提醒客戶做公司或政府提供之免費健康檢查，如四十歲以上的體檢。
二、提供最新的勞保給付資料給客戶，比如勞退新制。
三、提供客戶某些健身或武術課程的資訊。
四、提供客戶新流感或新流行病的防疫措施，因我一個客戶孩子真的傳染新流感。
五、提供客戶旅遊新資訊，也許有便宜大碗的行程。
六、提供客戶生病或懷孕的書籍參考，我客戶懷孕我送書，也有客戶罹癌我送書鼓勵他。
七、提供客戶減重或戒煙的資訊，因有些客戶的確有這樣需求。
八、提醒客戶家人注射疫苗如新流感。
九、提醒客戶作三年一次的免費體檢。
十、提供客戶各大醫院名醫及住院費用表，可供客戶參考。
十一、蒐集客戶疾病的相關資訊定期提供他參考。@(待續)
摘編自 《說對了，就成交！ 》 誌成文化有限公司提供 (http://www.dajiyuan.com)
