认识投资 专家分享理财经验

【大纪元6月9日讯】(大纪元记者吕海桑尼维尔报导)过去的70年里，哪种投资回报最高？如何最佳平衡风险和报酬？美国北加州南湾台湾同乡会6月7日在南湾文教中心，举办了投资理财讲座，邀请了Pillar Pacific资产管理公司总裁、有近30年理财经验的李敏华，跟与会者分享投资原理、金融市场现况、个人退休账户、遗产税等知识。

　　

她回忆，一个顾客在找到她之前，在某个领域投资跌了60%，本世纪初金融市场下跌时，还有人在一个领域的投资跌了90%。她的客户一百万的投资，通常分散在六、七十个不同项目中。

　　

今天的金融市场危机，也危及过去表现稳定的投资。她举例，有一个湾区的顾客，在货币市场投资了40万，但四个月拿不出钱来，之前稳定的定存也在跌。

　　

在选股方面，李敏华表示，影响股市的因素复杂，选股不能只看一时波动，目前虽然金融、零售、消费者服务等行业在衰退，但电子科技、医药科技、制造业等类股并未衰退。史坦普500的本益比，10年的平均数是19倍，近来为14倍。

　　

对Pillar Pacific来说，分散投资的工作运用了理财原理，对19个因素进行筛选和比较，并通过有15至30年理财经验的理财专员进行鉴定。然后根据每一个客户的风险承受度，进行选股和组合投资。

　　

有20年市场经验的Pillar Pacific金融规划员李莉莉，介绍了用于减税和将财富逐渐转移给下一代的生前信托(living trust)。

　　

一位听众表示，讲座听得多，判断思考时有个参考；自己以前视野比较窄，讲座拓展了自己对分散投资比例的认识。

　　

从事高科技的张国鑫表示，听过讲座后，对目前金融市场和股市有了比较清楚的了解，发现股票投资没有迅速回报，根据原理投资会比较安全。◇(http://www.dajiyuan.com)