【大纪元2012年11月18日讯】（大纪元记者李赛琳编译报导）由于被指控误导投资者投资10多亿美元在主要由次级房贷支持的证券上，摩根大通（J.P. Morgan Chase & Co.）和瑞士信贷集团（Credit Suisse）这两大金融巨头最后以超过4亿美元的代价，与美国证券交易委员会（SEC）达成和解。
上周五（16日）宣布的这两个和解协议，代表SEC就华尔街在金融危机开始和美国房市崩溃前销售的按揭贷款证券而展开的广泛调查，首次获得有形的胜利。但是，没有任何个人在两个案件中被称为被告，这种做法引起质疑此种不涉及任何他们员工的案件对大公司的阻吓作用。
两家公司涉嫌扣留现金和误导
据《华尔街日报》报导，SEC声称，银行资产排行分别占据美国首位的摩根大通与占据瑞士第二的瑞士信贷的大部分不当行为，源于他们扣留从按揭贷款中产生的现金支付，作为进入按揭贷款证券的问题贷款的补偿，而不是将这些钱交给这些证券的投资者。
美国证券交易委员会说，摩根大通还谎报有关按揭贷款的信息，而瑞士信贷被指控在向监管机构备案时，涉嫌对其从投资信托基金回购按揭贷款的做法作出虚假陈述。
扣留投资者的按揭贷款结算额的做法，出现在摩根大通于2008年购买的贝尔斯登（Bear Stearns）在2005年至2007年间发售的156个产品中，和瑞士信贷在同期发售的75个产品中。SEC称，贝尔斯登被摩根大通收购后，仍然延续这种做法。
根据协议，摩根大通与瑞士信贷将透过美国证券交易委员会分别支付2.969亿及1.2亿美元，发放给受到伤害的投资者。声明中两家银行均对协议完成表示“满意”。而两家公司至今并无承认或否认指控。
在与按揭贷款相关的SEC案件中，摩根大通的支付规模列第2位，仅次于高盛集团在2010年支付的5.5亿美元。瑞士信贷的支付额在名单上排行第5。
SEC称将继续追查类似案件
参与协议的官员包括奥巴马总统在1月组成的联邦及州检察官和监管机构等。他们表示，今后会有更多的执法行动。这意味着，大银行可能会因为令人讨厌的按揭贷款证券，而面对相关的政府行动和投资者的诉讼，从而经历更多财政上的痛苦，
“今天的卷宗将不会是最后一个。”丹佛的美国律师、住宅按揭抵押证券欺诈工作组（Residential Mortgage Backed Securities Fraud Working Group）的成员沃尔甚（John Walsh）表示：“在任何事实和法律给我们引导的地方，我们将继续遵循事实和法律。”
美国证券交易委员会的执法部门的主管库萨米（Robert Khuzami）说，被指称的失当行为“是造成投资者在美国住房市场崩溃后遭受巨大损失的主因” 。
目前，许多大银行仍然面临着一连串的由按揭贷款危机带来的法律挑战。
案件不针对个人引起质疑
《华尔街日报》报导说，这些案件将再次激活关于证券监管机构是否足够积极的讨论。
科罗拉多大学的法律教授Erik Gerding认为，对于摩根大通来说，2.97亿美元的和解费仅仅是一个“做生意的成本”。
他说，执法行动是针对公司而不是行政人员的事实，减低了其可能产生的影响。“从政策的角度来看，真正的问题是，当下一个泡沫来临时，是否有人会被这类和解所阻止？”
在电话会议上宣布这个消息时，美国证券交易委员会的库萨米说，在这类复杂的交易中找到哪些个人应该承担法律责任 “往往是非常具有挑战性”。因为每个个人只是涉及这个复杂交易中的某个方面。
但是，他说 “我们决不回避控告个人，如果我们可以确定其负有责任” 。
（责任编辑：乐慧）
