法興業銀行爆醜聞交易員涉詐49億歐元

【大紀元1月24日報導】（大紀元綜合報導）金融巨擘法國興業銀行傳出不肖交易員詐欺公司49億歐元，為此一百多位銀行股東24日提出告訴。為免血本無歸，股東的律師卡諾艾將迅速採取行動。興業銀行表示，此事件將讓銀行2007年的獲利從前年的52億歐元減為6億至8億。

據中央社報導，針對興業銀行不肖交易員詐欺事件，銀行董事長布頓發布聲明說：「我有責任告訴諸位，銀行管理階層發現規模龐大的內部詐欺，是由金融與投資部門一名成員所為。」

針對詐欺與經營不善，有一百多位銀行股東在24日提出告訴，由律師卡諾艾受理。卡諾艾並未公布求償金額，但說股東多為法國人與比利時人，他們「最可能血本無歸，（因此）必須迅速採取行動」。「後續還會提出更多控訴。」

興業銀行說，這些虧損讓銀行2007年的獲利從前年的52億歐元減為6億至8億。銀行並受到美國次貸市場危機影響，還虧損了20億歐元。為此，銀行準備增資55億歐元。

1月24日，法國巴黎興業銀行（Societe Generale）前取款的顧客。（By: JACQUES DEMARTHON/AFP)

法國總理：與全球股市動盪無關

針對金融界再傳不肖交易員詐欺，正在瑞士達佛斯參加政商領袖會議的法國總理費雍說，法國興業銀行傳出損失高達49億歐元的詐欺事件可說相當嚴重，但與目前全球股市動盪無關。

費雍表示，法國興業銀行必須勇敢面對這起非常重大的詐欺案，此事相當嚴重。費雍說，「法國政府將非常密切的監控情勢。」

不過，費雍也指出，「法國中央銀行已表示並無理由擔心這家銀行的體質是否健全，對此我很欣慰。」

費雍說：「同時我認為，儘管發生這起詐欺事件，法國興業銀行（二零零七年）財報相當正面。我認為銀行已採取重要措施應付情勢。」

交易員用選擇權交易搞鬼　老牌銀行恐成併購目標

興業銀行爆發交易員以詐騙手法使銀行蒙受重大損失，他搞鬼的工具雖是陽春型的一般選擇權交易，卻使歐洲最大銀行之一的興業銀行遭遇幾近崩盤危機，已有分析家表示，這家老牌銀行可能成為併購目標。

犯案行員是年僅31歲的克維爾。興業銀行指控他透過掩蓋賠錢的股價指數期貨交易，犯下這宗造成銀行損失49億歐元的重大金融業詐欺案。

在一九九五年英國霸菱銀行交易員李森隻手遮天，搞出使該銀行倒閉的重大弊案後，仍發生連串金額達數十億元的弊案，而興業銀行這起詐騙案再度使各界注意衍生性金融商品這個行業，以及用來控管相關交易的監控機制。

股市研究員：興業「災難」　不可能是一人所為

興業銀行對此案的說法是：「有一名負責歐洲股市指數普通選擇權期貨套利交易的交易員，在二零零七和二零零八年踰越權限，以詐騙手法建立龐大的方向性部位。」

由於香草是冰淇淋的最基本口味，因此業者就將最普通的期貨交易稱為「plain vanilla option」，也就是陽春型的選擇權交易。

這種交易授權交易員於預訂時間或期間以設定價格買進或賣出股票或其他商品。比較複雜的交易則稱為「新奇選擇權」交易。

興業銀行董事長布頓表示：「這宗弊案所涉及的交易很簡單，就是建立上漲股價的部位，但利用極為複雜和多變的技術加以掩蓋。」

布頓又說，克維爾擁有「出眾能力」，因而能夠「於進行稽核時改變他（在市場）的部位，這也因為他知道何時會進行稽查」。

興業銀行也表示，犯案的克維爾熟知銀行的管控制度，設法「透過刻意虛構交易的手法」掩飾一切。

股票、債券和商品的衍生性商品交易用意是要分散風險，自一九八零年代即蓬勃發展，如今已占國際金融市場交易的大宗。

如今業界都很好奇，興業銀行為何未能發現這些金額龐大的賠錢交易。

法國一位股市研究機構負責人表示，興業銀行這起醜聞是場「災難」，不可能是一人所為，因為交易員為顧客下單時，至少有三個人經手，即使是以銀行的名義進行交易，也仍須透過內部系統進行。