【大紀元2012年12月29日訊】（大紀元記者張君怡編譯報導）2012年銀行業因違規操作和不良行為，支付罰款總額高達107億美元，創歷史記錄。這些違規行為包括洗錢、操控利率和向客戶出售不當的次級房貸產品。
據CNN報導，這些罰款有近一半是用於支付銀行因向客戶出售不良房貸產品，為購房者和當地政府所做的賠償；另外一半罰金被收入美國政府國庫，作為財政部的通用基金。
瑞士銀行和巴克利銀行因操控同業貸款拆放款利率（Libor），本月初同意向美國政府支付15.6億美元的罰金。此外，瑞銀還將向歐洲銀監部門支付數十億美元的罰款。
富國銀行今年7月支付罰金1.75億美元，他們銷售次貸產品時，為更大獲利，故意隱瞞客戶還有更低成本的房貸產品。
紐約梅隆銀行（Bank of New York Mellon)因欺騙客戶向虛構企業投資，最終向受害者和紐約當地政府支付2.1億美元的罰金。
德意志銀行和Flagstar向客戶出售房貸時，因故意隱瞞產品風險，被罰3.35億美元。
匯豐銀行、荷蘭國際集團（ING）和渣打銀行（Stardard Chartered）的客戶因在古巴和伊朗通過銀行交易洗錢，被罰32億美元。
還有來自銀行支付的35億美元罰金將用於資助美國聯邦政府和州政府的住房顧問、法律諮詢服務和其他與購房有關的公共項目。
匯豐銀行撥15億 準備支付罰款
匯豐於11月5日表示，已經提撥了15億美元作為罰款準備金，但是匯豐行政總裁歐智華（Stuart Gulliver）表示最終罰金可能還會更高。
美國國會參議院於7月17日對匯豐銀行提起嚴厲指控，稱該行因監管不利導致毒販、恐怖份子以及墨西哥、伊朗、開曼群島、敘利亞、沙烏地阿拉伯等國通過該行進行洗錢，規模高達數十億美元，資助國際恐怖主義行為。300多頁的調查報告詳述匯豐銀行「漏洞百出」的內部監管，稱該行管理人員對多起高風險行為「置若罔聞」，為追逐利潤不惜一切代價鋌而走險。
匯豐隨後主動發佈聲明回應承認監管不力，表示「我們本應採取更強有力和有效的監控去發現和處理令人無法接受的行為」。匯豐同時也表示將制定一套新戰略創建全新的銀行內部管理和監控結構，證明匯豐的企業價值。
美國財政部前執法官員古魯爾（Jimmy Gurule）表示，暫緩起訴協議將引發人們質疑，匯豐是否只需要支付一筆罰款就算了事。他認為這是「對刑事司法系統的嘲弄」，唯一能引起銀行注意的辦法就是起訴個人，將對漠視法律的人起到威懾作用。
(責任編輯：林詩遠)
